央行：8月1日起现金买金超10万元需上报

xinwen.mobi · 发表于 2025-7-3 16:04:55

2025年6月30日，中国人民银行印发了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。该办法规定，自2025年8月1日起，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金购买黄金等贵金属及宝石的交易，从业机构应当在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。具体情况如下：适用范围：涵盖黄金、白银、铂金、钻石、玉石等贵金属和宝石的原材料、首饰及制品。从业机构包括品牌金店、批发市场、典当行、上海黄金交易所会员单位等全产业链实体。上报主体：由金店、珠宝商、批发商等从业机构负责上报，消费者无需自行申报。交易类型：仅限纸币、硬币等现金交易，银行卡转账、移动支付等非现金方式交易不受此限制。机构义务：从业机构需履行“客户尽职调查”义务，登记购买者姓名、身份证号、联系方式等信息，保存交易记录至少10年。若发现任何可疑交易，无论金额大小均需及时上报。此举旨在防范贵金属与宝石交易领域的洗钱及恐怖融资风险，将贵金属和宝石全产业链都纳入反洗钱监管，进一步收窄不法分子洗钱的空间，为维护金融秩序和社会稳定提供更坚实的保障。

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