五大亮点凸显！2024年，资管业务成为券商业绩压舱石

xinwen.mobi · 发表于 6 天前

以下是关于“五大亮点凸显！2024年，资管业务成为券商业绩压舱石”可能涉及的一些情况分析：

一、政策环境与监管支持方面的亮点
1. 监管框架优化
在2024年，监管机构可能进一步优化资管业务的监管框架。随着资管新规的持续深入实施，监管政策更加成熟稳定，对于券商资管业务的合规性要求明确，使得券商能够在清晰的规则下开展业务。
例如，可能会对券商资管产品的分类管理更加细致，针对不同风险等级、投资策略的产品制定差异化的监管标准。这有助于券商根据自身优势和市场需求精准定位，开发具有特色的资管产品，提高市场竞争力。
2. 政策鼓励创新
监管部门可能鼓励券商在资管业务上进行创新。为了提升资本市场的活力和资源配置效率，政策可能支持券商探索新的资管业务模式，如在绿色金融、养老金融等新兴领域开展资管业务创新。
例如，针对养老金融，监管可能给予一定的政策优惠或引导，促使券商开发适合不同年龄段、风险偏好的养老资管产品，满足日益增长的养老理财需求。

二、市场需求带来的亮点
1. 居民财富管理需求增长
随着

经济的发展和居民收入水平的提高，2024年居民财富管理需求持续增长。投资者对资产配置的需求日益多样化，不再满足于传统的储蓄和单一股票投资。
券商资管凭借其专业的投资管理能力和丰富的产品线，可以为客户提供包括固定收益类、权益类、混合类等多种类型的资管产品。例如，对于风险偏好较低的客户，提供优质的债券型资管产品，通过专业的债券投资组合管理获取稳定收益；对于具有一定风险承受能力且追求高收益的客户，提供权益类资管产品，利用券商的投研优势挖掘有潜力的股票。
2. 机构投资者需求升级
机构投资者如企业年金、社保基金等在2024年对资管服务的需求也在升级。它们对资产的安全性、收益性和流动性有更高的要求。
券商可以利用自身的研究团队和风险管理体系，为机构投资者量身定制资管方案。例如，通过量化投资策略为大型机构投资者构建大规模的投资组合，在控制风险的前提下追求稳定的超额收益。

三、券商自身业务能力发展的亮点
1. 投研能力提升
到2024年，券商在资管业务中的投研能力有望得到进一步提升。随着金融

科技的应用和人才的不断引进，券商能够更深入地对宏观

经济、行业趋势和企业基本面进行研究。
例如，通过大数据分析和人工智能技术，券商的投研团队可以更快速准确地筛选出有投资价值的标的，为资管产品的投资决策提供有力支持。在权益类资管产品投资中，精准的投研能够提高股票选择的成功率，从而提升产品的业绩表现。
2. 风险管理能力增强
券商在资管业务中的风险管理能力在2024年将成为重要亮点。经过多年的发展和经验积累，券商已经建立了较为完善的风险管理体系。
在资管产品的设计、投资运作过程中，券商可以有效识别、评估和控制各类风险。例如，在固定收益类资管产品面临利率风险时，券商可以通过利率衍生品进行套期保值操作；在权益类产品面临市场大幅波动风险时，通过合理的仓位控制和分散投资降低风险，确保资管产品能够在不同的市场环境下稳定运作。

四、产品创新与多元化的亮点
1. 主题类资管产品兴起
2024年可能会涌现更多主题类资管产品。随着市场热点和投资者兴趣的不断变化，券商可以开发与特定主题相关的资管产品。
例如，

科技主题资管产品，主要投资于新兴

科技领域如人工智能、生物医药、半导体等行业的优质企业。这类产品能够吸引对特定主题有深入了解和投资兴趣的投资者，同时也有利于券商发挥在特定领域的研究优势。
2. 跨境资管业务拓展
随着资本市场的国际化进程加速，2024年券商的跨境资管业务有望拓展。券商可以利用自身的海外分支机构或与国际金融机构的合作关系，开展跨境投资业务。
例如，推出跨境权益类资管产品，投资于全球范围内的优质股票市场，如美国纳斯达克、香港恒生指数成分股等。这不仅可以为投资者提供更广泛的投资选择，还能分散单一市场风险，提升资管产品的吸引力。

五、行业协同与竞争格局优化的亮点
1. 与其他金融机构协同合作加深
在2024年，券商在资管业务中与银行、保险等其他金融机构的协同合作将进一步加深。不同金融机构在客户资源、资金来源、投资渠道等方面各有优势。
例如，券商与银行合作，可以借助银行广泛的客户网点和丰富的客户资源，推广资管产品；同时，银行可以利用券商的专业投资管理能力提升理财业务的品质。这种协同合作能够实现资源共享、优势互补，扩大资管业务的市场规模。
2. 行业竞争格局优化
随着市场的发展，2024年券商业内的资管业务竞争格局可能得到优化。一方面，大型券商凭借其规模优势、综合服务能力在高端客户、大型项目等方面占据主导地位；另一方面，中小券商通过差异化竞争，专注于特定区域、特定客户群体或特定投资领域的资管业务。
例如，一些中小券商可能专注于本地高净值客户的个性化资管需求，或者在量化投资等细分领域形成特色优势，整个行业形成多层次、多元化的竞争格局，有利于提高整个券商资管行业的服务效率和质量。

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