多宗案例揭露手机卡流向电诈隐秘路径：有“内鬼”！

xinwen.mobi · 发表于 8 小时前

以下是关于手机卡流向电诈存在“内鬼”情况的一些分析：

一、现象及途径
1. 运营商渠道漏洞
开卡环节
   在一些案例中，运营商营业厅的个别工作人员可能成为“内鬼”。他们为了谋取私利，放松对开卡人的身份审核标准。例如，在面对一些不符合实名开卡要求的人员时，仍然违规为其办理手机卡。这些“内鬼”可能会受到电诈团伙的贿赂，以每张卡一定金额的报酬为诱饵，为电诈分子提供大量可用于作案的手机卡。
卡商与运营商勾结
   部分卡商与运营商内部人员存在勾结关系。卡商负责组织一些社会人员以看似合法的方式批量开卡，运营商内部人员则在审核、发卡等环节大开绿灯。比如，卡商招募一些在校学生或者社会闲散人员，利用他们的身份信息开卡，而运营商内部的“内鬼”对此类批量开卡行为故意视而不见，使得这些手机卡顺利流入电诈分子手中。
2. 代理点违规操作
疏于管理
   运营商的代理点数量众多且分布广泛，如果管理不善，很容易成为手机卡流入电诈渠道的温床。一些代理点工作人员可能存在违规操作，如不严格执行实名登记制度。他们可能在开卡时只是简单记录开卡人的基本信息，而不进行实质性的身份核实。甚至有代理点的“内鬼”会主动收集一些未实名的手机卡，转手卖给电诈团伙。
内部倒卖
   代理点内部工作人员有时会将本应正常销售给普通用户的手机卡截留，然后通过地下渠道倒卖给电诈相关人员。这些工作人员利用代理点管理上的漏洞，例如库存管理不严格、销售记录造假等手段，将手机卡转移到非法渠道，使得电诈分子能够获取大量手机卡用于实施诈骗活动。

二、危害
1. 助长电诈犯罪
有了这些通过不正当途径获取的手机卡，电诈分子可以更加隐蔽地开展诈骗活动。他们利用这些手机卡拨打诈骗电话、发送诈骗短信或者注册虚假账号进行网络诈骗等操作。由于手机卡来源看似合法（因为经过了运营商或其代理点的渠道），使得警方在追查时难度增加，电诈分子作案更加肆无忌惮，导致大量民众遭受诈骗，财产损失严重。
2. 损害用户权益
当手机卡被电诈分子利用时，可能会导致手机卡的真正用户受到牵连。例如，一些用户发现自己名下莫名其妙多出一些电话卡，并且这些卡被用于诈骗活动，这不仅会影响用户的信用记录，还可能使他们面临法律风险。而且，由于电诈活动的存在，普通用户可能会接到更多的骚扰电话和诈骗信息，影响正常的生活和工作。

三、防范与监管措施
1. 运营商加强内部管理
人员管理
   运营商需要加强对员工的职业道德教育，提高员工的法律意识和风险防范意识。例如，定期开展培训和警示教育活动，让员工清楚认识到违规操作手机卡业务的严重后果。同时，建立严格的员工考核和监督机制，对于涉及违规开卡等行为的员工，一经查实，给予严厉的处罚，包括罚款、辞退，情节严重的移送司法机关处理。
流程监管
   完善手机卡开卡、销售、库存管理等业务流程的监管。在开卡环节，引入更加先进的身份识别技术，如人脸识别与身份证信息比对的双重验证，确保开卡人身份的真实性。对于代理点，加强日常巡查和不定期抽查，要求代理点严格按照规定进行业务操作，建立代理点业务操作的实时监控系统，对代理点的每一笔开卡、售卡业务进行记录和监控。
2. 监管部门强化执法
法规完善
   相关监管部门应不断完善关于手机卡管理的法律法规，明确运营商及其工作人员、卡商、代理点等各方在手机卡管理中的责任和义务。例如，细化对违规行为的界定和处罚标准，使监管执法有法可依。
联合执法
   监管部门应联合公安、工商等多部门开展专项整治行动，形成打击手机卡流入电诈渠道的合力。公安部门负责调查手机卡流向电诈案件中的违法犯罪行为，工商部门对卡商、代理点的经营资质和经营范围进行审查，对于违规经营的卡商和代理点进行取缔，从源头上切断手机卡流向电诈的非法路径。

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