央行：8月1日起现金买金超10万元需上报

xinwen.mobi · 发表于 2025-7-3 05:02:42

2025年7月，中国人民银行印发了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。该办法规定，自2025年8月1日起，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金购买黄金等贵金属及宝石时，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。该办法旨在预防洗钱和恐怖融资活动，加强贵金属和宝石从业机构的反洗钱工作，并根据洗钱风险状况对从业机构实施分类管理。相较于央行2019年发布的相关通知，此次将提交大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元。对于普通消费者而言，正常消费行为基本不受影响，仅当单笔或日累计现金购买超10万元时，需配合登记身份信息、说明交易目的，且刷卡支付等方式不受此规定限制。

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