反跨境电信网络诈骗须综合施治

xinwen.mobi · 发表于 5 小时前

《反跨境电信网络诈骗须综合施治》

一、跨境电信网络诈骗的现状与危害

1. 现状
近年来，跨境电信网络诈骗呈高发态势。诈骗分子利用现代通信技术和金融支付手段的便利性，在不同国家和地区之间穿梭作案。他们往往以境外为据点，如东南亚部分国家的一些偏远地区，形成了产业化的诈骗链条。这些团伙组织严密，分工明确，包括话务组、技术组、洗钱组等。
从作案手段来看，诈骗方式不断翻新。例如，网络交友诈骗中，诈骗分子通过伪造虚假身份在社交平台上与受害者建立联系，以恋爱、投资等名义诱导受害者转账汇款；还有冒充公检法诈骗，诈骗者伪装成执法人员，以涉嫌犯罪等理由恐吓受害者，要求其将资金转移至所谓的“安全账户”。
2. 危害
对个人而言，跨境电信网络诈骗给受害者带来了巨大的经济损失。许多受害者多年的积蓄在瞬间被骗光，甚至背负巨额债务。同时，也给受害者造成了严重的心理创伤，不少人因为被骗而陷入焦虑、抑郁等不良情绪之中。
从社会层面来看，它破坏了社会的信任体系。人们在网络交往和金融交易中变得更加谨慎和多疑，影响了正常的社会经济秩序。此外，大量的诈骗资金流入境外，也对国家的金融安全构成威胁。

二、综合施治的必要性

1. 单一手段的局限性
单纯依靠技术手段防范跨境电信网络诈骗存在不足。虽然技术如反诈骗预警系统、大数据分析等能够识别和拦截一部分诈骗信息，但诈骗分子也在不断更新技术手段来躲避监测。例如，他们会使用虚拟专用网络（VPN）来隐藏真实IP地址，或者采用加密通信来逃避监管。
仅仅依靠某个国家或地区的执法力量打击也难以取得理想效果。跨境电信网络诈骗涉及多个国家和地区的司法管辖权问题，不同国家的法律制度、执法程序存在差异，这使得在跨境追缉、取证、引渡犯罪嫌疑人等方面面临重重困难。如果没有国际间的协作，诈骗分子很容易在不同司法管辖区之间找到“避风港”。
2. 综合施治的优势
综合施治可以整合各方资源。从政府层面，可以协调外交、公安、金融监管等多个部门的力量。外交部门能够在国际间开展外交斡旋，促进国际执法合作；公安部门负责案件的侦查和犯罪嫌疑人的抓捕；金融监管部门可以加强对跨境资金流动的监管，切断诈骗资金的转移通道。
综合施策还可以涵盖预防、打击、治理等多个环节。在预防方面，可以通过宣传教育提高公众的防范意识；打击方面，整合国内国际执法力量对诈骗团伙进行精准打击；治理方面，从源头上整治网络环境、规范金融秩序等，从而全方位应对跨境电信网络诈骗问题。

三、综合施治的具体措施

1. 国际合作
建立多边和双边的执法合作机制。各国应在平等、互利的基础上，签订双边或多边的打击跨境电信网络诈骗合作协议。例如，中国与东盟国家在打击跨境犯罪方面开展了广泛的合作，通过信息共享、联合执法行动等方式，共同打击涉及双方的电信网络诈骗犯罪。
加强国际间的司法协助。包括引渡犯罪嫌疑人、证据的跨境调取等。在国际刑警组织等国际机构的框架下，各国应积极履行国际义务，简化司法协助的程序，提高打击跨境电信网络诈骗的效率。
2. 法律完善与协调
各国应完善本国的相关法律。对于跨境电信网络诈骗这种新型犯罪，要明确其定义、量刑标准等。例如，一些国家可能需要将网络诈骗中的新型行为，如利用人工智能进行诈骗伪装等纳入法律规制范围。
协调国际间的法律差异。通过国际会议、学术交流等方式，推动各国在打击跨境电信网络诈骗法律方面的趋同。可以制定国际公约或指导性文件，为各国的法律协调提供依据。
3. 技术与金融监管
技术方面，要不断升级反诈骗技术。研发更先进的网络监测系统，能够实时识别诈骗网站、诈骗电话等。例如，利用人工智能和机器学习技术对海量的网络数据进行分析，精准识别诈骗模式。
金融监管上，银行等金融机构要加强对跨境资金交易的审核。建立严格的反洗钱制度，对于可疑的大额或频繁的跨境资金转移进行重点监控。同时，规范第三方支付平台的跨境业务，防止其被诈骗分子利用来转移资金。
4. 公众教育与社会参与
开展广泛的公众教育活动。通过社区宣传、媒体报道、学校教育等多种途径，向公众普及跨境电信网络诈骗的常见形式、防范方法等知识。例如，可以制作防诈骗宣传手册、公益广告等。
鼓励社会力量参与。社会组织可以开展防诈骗的志愿服务活动，企业也可以发挥自身技术和资源优势，参与到反跨境电信网络诈骗的工作中。例如，互联网企业可以加强自身平台的安全管理，防止诈骗信息的传播。

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反跨境电信网络诈骗须综合施治

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